高级理财规划师报考资格需年满30周岁，取得授权培训机构颁发的《理财师培训证书》。获得中级理财师证书，并获得授权培训机构颁发的理财师培训证书。大专以上学历，四年以上社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财师培训证书》。具有本科以上学历，具有两年以上社会工作经验，取得授权培训机构颁发的《理财师培训证书》。具有金融学、会计学、管理学、法学博士学位者可在授权培训单位注册，无需培训。
理财规划师工作内容
财产分配和继承是个人财务规划中不可避免的一部分。理财师应尽量减少财产分配和继承过程中产生的费用，协助客户进行合理的财产分配，以满足家庭成员在不同发展阶段的各种需求。选择遗产管理工具并制定遗产分配计划，以确保在客户死亡或丧失行为能力的情况下，家庭资产的代际传递。
理财规划师的从业要求
目前国内主流的理财师证书有CHFP、CFP、AFP等，在金融领域得到认可，金融证书含金量较高。CFP是国际金融规划师，AFP是CFP的“低调”版。在早期，CFP和AFP是银行员工的必备资格之一。但由于考试难度大、成本高、通过率低，报考两证的从业人员不断减少，银行也逐渐取消了这一强制性要求。如今，金融行业(包括银行、保险、投资等领域)的从业人员想要获得一张理财“证书”，一般都会考虑CHFP。因为这个证书也是被国家行业认可的，所以不逊色于CFP等金融证书。而且根据当前金融行业的需求，CHFP证书的内容会更加全面，无论是银行还是其他金融机构的从业人员，都适合参加考试，提升职场竞争力。
理财规划师就业前景如何?
事实上，理财规划师的未来发展前景和市场是非常广阔的，也是一个非常受欢迎的职业。由于金融市场上理财人才的短缺，专业理财师也将成为金融市场竞争的对象。如果有想在金融行业发展的朋友，那么获得一张理财师证书是非常必要的，这个证书的含金量是相当高的，也是非常被市场和行业认可的。
理财规划师需学习的内容
基础知识:财务规划基础、财务会计、宏观经济分析、财务基础、税务基础、财务规划法律基础、财务计算基础、财务计算器。
专业技能:现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、税务规划、退休与养老规划、财产分配与继承规划、综合理财规划。
除了成熟的理论基础外，CHFP理财师更注重实际操作，导师们也会面对面为学员答疑解惑。在形式上，包括基于场景的课程内容、成果展示、考核与通关等。真正学以致用，提升理财师自身的价值意识，打造财富管理专业人才。
