理财规划师含金量高，在国内金融行业地位不可动摇。在金融市场日益完善，对专业理财团队要求越来越严格的今天，取得理财规划师证书是迈向专业理财的第一步。理财规划师是为客户提供全面财务规划的专业人士。运用理财的原理、技巧和方法，为客户提供量身定制的、可行的理财计划，同时在对计划的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的理财需求。
理财规划师的工作内容
在人的一生中，风险无处不在。理财师通过风险管理和保险规划，做出适当的理财安排，最大限度地减少意外事故造成的损失，使客户更好地规避风险，保障生命安全。
纳税是每个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负降到最低。为了实现这一目标，理财师对纳税人的经营、投资、财务管理等经济活动进行提前规划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
个人财富的相对增长可以通过减少支出来实现，但个人财富的绝对增长最终要通过增加收入来实现。工资收入有限，投资具有积极追求更高回报的特点，个人财富的快速积累主要是通过投资来实现的。
安享晚年，其赚取收入的能力必然会下降，因此要在中青年时期进行理财规划，实现“老有养，老有终，老有乐”的有尊严、独立的老年生活目标。
理财规划师适考人群
1、具有商业和法律背景的律师、房地产等工作人员;
2、从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计、金融相关行业的专业人员;
3、对财务管理行业非常感兴趣。
理财规划师证书报考条件
初级理财规划师
年满18周岁，在校大学生及以上。
中级理财规划师(具备以下条件之一)
1. 大专及以上学历，有授权培训机构颁发的理财师培训证书。
2. 年满24周岁，取得授权培训机构颁发的《理财师培训证书》。
理财规划师前景怎么样?
随着近30年来中国经济的快速发展，中产阶级和富人正在迅速形成，其中相当一部分人正逐步从激进投资、快速积累财富的阶段向稳健保守投资、金融安全、全面理财的方向发展。因此，对能够提供客观、全面的金融服务的理财规划师的需求正在迅速增长。
