理财规划师，简单来说就是理财规划师，是为客户提供全面、科学的资产规划的专业人士。通过金融市场和房地产行业的现状和未来，运用科学的技术和方法对客户的资产进行评估，为客户制定合理可行的投资理财方案。他们的主要服务群体是个人、家庭和各种业务单位等，需要掌握各种理财工具的使用，协助制定理财计划。今天八角藤教育就给大家介绍一下理财规划师考试证书的相关情况。
理财规划师的工作内容
1、必要的流动性资产个人持有现金主要是为了满足日常开支的需要，防止突发事件、投机的需要。个人应该有足够的资金来支付计划内和计划外的费用。因此，理财师在进行现金规划时，不仅要保证客户资金的流动性，还要考虑现金的持有成本。通过现金计划，可以用手头的现金来满足短期需求，通过各种储蓄和短期投资工具来满足预期的现金支出。
2、合理的消费支出个人理财目标的首要目的不是实现个人价值最大化，而是使个人理财健康合理。在现实生活中，有时通过减少个人开支来实现财务目标比寻求更高的投资回报更容易。通过对消费支出的规划，使个人消费支出合理，使家庭收支结构基本平衡。
3、教育期望的实现教育是人生之本，时代变迁，人们对教育的要求越来越高。此外，教育成本不断上升，教育支出占比越来越大。客户需要尽早规划教育费用，通过合理的理财计划，确保未来能够合理支付自己及子女的教育费用，充分满足个人(家庭)的教育期望。
理财规划师的职业种类
独立财务规划师:独立从事财务规划工作的专业人士，通常以个人或小团队的形式为客户服务。
银行理财规划师:在银行等金融机构从事理财规划工作的专业人士，通常为客户提供理财产品推荐和咨询服务。
保险理财规划师:在保险公司内就保险产品和财务规划提供咨询的专业人员，通常为客户提供保险解决方案和投资规划。
投资理财规划师:在投资机构或证券公司从事投资咨询和财务规划工作的专业人士，通常为客户提供投资组合建议和风险管理解决方案。
理财规划师的行业发展
行业发展趋势大。未来，中国财富管理市场将以个人理财服务为主。随着市场需求的不断增加和行业的不断发展，理财师将成为金融服务行业中最具前景和发展潜力的职业之一。理财师的发展前景是非常广阔的。他们将在市场需求、行业认可、职业发展空间以及政策支持和行业发展等因素的推动下，不断实现自身价值提升和职业发展突破。
理财规划师证书适考人群
RFP是资金目的地，即资金申请端凭证，专注于个人/家庭/企业理财，适用于保险营销从业人员、银行理财经理、券商理财顾问、第三方理财经理等与家庭或个人、企业打交道的财富管理从业人员。
