目前理财规划师考试没有个人报考，您需要到授权机构参加考前培训后才能报考。完成培训后，可获得授权机构颁发的《理财规划师培训证书》。提交报名材料时，需要一并提交本证书。重要的是要记住，授权机构的培训证书是有效的，而未经授权的机构的证书是无效的，所以我们要确定它是授权机构，不要花费数万元去获得一个无用的证书。
理财规划师证书报考条件
(一)同时满足以下相应条件，可以申请理财师(CHFP)三级认证考试。
1. 具有完全民事行为能力的;
2. 具有高中学历或国家认可的相当于高中或以上学历;
3. 取得由中国理财师专业委员会授权的培训机构颁发的有效《理财师培训证书》(具有经济学、管理学、法学博士学位者除外)。
(二)同时满足以下相应条件，可申请中级理财师(CHFP)二级认证考试。
1. 具有完全民事行为能力的;
2. 具有大专或国家认可的相当于大专及以上学历;
3. 取得由中国理财师专业委员会授权的培训机构颁发的有效《理财师培训证书》(具有经济学、管理学、法学博士学位者除外)。
理财规划师的职业要求
金融或经济背景:拥有相关的金融或经济背景将有助于你了解金融市场和投资工具，并提供更专业的理财规划服务。
投资分析和决策能力:需要对投资市场有深入的分析和决策能力，能够为客户提供个性化的投资组合建议。
保险及税务知识:需要了解保险及税务相关知识，为客户提供全面的保险筹划及税务筹划服务。
沟通和人际交往能力:需要优秀的沟通和人际交往能力，能够与不同背景的客户进行有效的沟通，了解他们的需求和期望。
不断学习和自我完善:需要不断学习和自我完善，了解最新的市场动态和行业趋势，不断提高自己的专业素质和服务质量。
诚信和专业:必须具有高度的诚信和专业精神，严格遵守职业道德规范，保护客户的隐私和信息安全。
理财规划师的职业前景
在国外，理财师行业已经比较成熟，被称为金领行业。许多富有的家庭雇佣个人理财规划师来管理他们的财务。
在中国，理财规划师行业也在高速发展，持证人数也在逐年增加。特别是在经济发达地区，获得理财师证书的人数更多。
这个行业变现的渠道也很多，可以通过收取产品提成、咨询服务费、家庭综合理财建议制作费等方式实现。
理财师作为客观中立的第三方，需要根据客户的实际情况选择适合自己的产品。这是一个备受尊敬的职业，但它也需要保持你的专业精神，并获得客户的信任。
理财规划师就业前景如何？
财富的增加意味着人们需要做适当的理财规划，因此理财规划师已经成为一个流行的职业。正是因为人们有了理财的意识，才有了理财的需求，生活开支需要规划，教育开支需要规划，一个家庭的一切开支都需要合理规划，以优化资源，避免不必要的损失。市场上的人才缺口也越来越大，可想而知，就业前景一片光明。
